Suivi financier et pilotage pour TPE et PME
Vous souhaitez savoir ce qui a été encaissé, ce qui reste à recevoir et quelles échéances arrivent ? Solyt’Gestion vous accompagne dans le suivi financier de votre TPE ou PME pour regrouper ces informations et faciliter vos décisions.
Trésorerie, facturation, tableaux de bord et flux de paiement : je mets en place un suivi adapté à vos outils et à votre activité. Basée au Luc dans le Var, j’interviens à distance partout en France.
Une vision claire de vos finances
Un chiffre d’affaires en hausse ne suffit pas à connaître votre trésorerie disponible. Les délais de règlement, les remboursements et les charges à venir doivent aussi être suivis.
Je vous aide à distinguer les montants facturés, encaissés et attendus, à identifier les écarts et à préparer les points qui demandent une décision de votre part.
Paiements en ligne et reversements PSP
Vos clients paient via un prestataire de services de paiement (PSP) ? Les opérations encaissées et les sommes reversées sur votre compte bancaire ne correspondent pas toujours au même montant ni à la même date.
À partir de vos exports et relevés, je suis les encaissements, remboursements, commissions et reversements, aussi appelés payouts.
- Regrouper les opérationsEncaissements et remboursements issus de vos exports PSP.
- Contrôler les reversementsCommissions, montants nets attendus et dates de payout.
- Vérifier les sommes reçuesRapprochement avec les mouvements bancaires et suivi des écarts.
Les décalages ou différences sont documentés pour faciliter vos échanges avec le PSP, votre équipe ou votre expert-comptable.
Exemple de rapprochement des reversements PSP
Votre export indique des encaissements, des remboursements et des commissions, mais le montant reçu en banque diffère du total attendu. Je reprends le détail des opérations et les dates de reversement pour distinguer un décalage de paiement, un remboursement ou une commission à vérifier.
Le tableau de rapprochement précise les montants attendus, les sommes reçues et les écarts à expliquer. Le guide sur les relevés bancaires illustre ce suivi avec un exemple chiffré.
Trésorerie : anticiper vos échéances
- Suivi des soldes et des encaissements attendus.
- Calendrier des règlements fournisseurs et des autres échéances.
- Mise à jour des prévisions et comparaison avec les flux réalisés.
Factures et créances : suivre les encaissements
Je suis le cycle de règlement pour distinguer une facture en attente, un paiement reçu et un montant à rapprocher.
- Préparation et suivi des factures selon vos consignes.
- État des créances clients et contrôle des échéances.
- Affectation des règlements, suivi des avoirs et des relances.
Dépenses et écarts : des repères pour décider
Je regroupe les dépenses et les données d’activité pour vous donner des repères de comparaison.
- Évolution des charges et des principaux postes de dépenses.
- Comparaison des réalisations avec votre budget ou vos prévisions.
- Identification des variations à examiner avec vos interlocuteurs.
Les indicateurs sont choisis selon la qualité des données disponibles et vos besoins de pilotage.
Des tableaux de bord utiles au dirigeant
Nous retenons quelques indicateurs que vous pouvez suivre régulièrement, sans multiplier les fichiers.
- TrésorerieSoldes et échéances à venir.
- Créances clientsMontants attendus et retards de règlement.
- Flux PSPReversements reçus et écarts à résoudre.
- BudgetRéalisations et variations par rapport aux prévisions.
Les tableaux sont mis à jour au rythme convenu pour préparer vos points de gestion.
Comment se déroule le suivi financier
- Définir les priorités : vos besoins, vos outils et les flux à suivre.
- Préparer le suivi : documents, exports et accès nécessaires à la mission.
- Mettre à jour les tableaux et signaler les informations manquantes.
- Faire le point ensemble sur les écarts, les échéances et les actions à engager.
Le périmètre et la fréquence d’intervention sont convenus avant le démarrage. Consultez le fonctionnement de l’accompagnement.
Parlons de votre suivi financier
Vous avez besoin d’un suivi ponctuel ou régulier pour votre trésorerie, vos encaissements ou vos paiements PSP ? Échangeons sur votre organisation et les informations dont vous avez besoin.
Mon intervention porte sur le suivi de gestion et la préparation des éléments, en complément de votre expert-comptable. La tenue comptable et l’établissement des comptes restent confiés à votre cabinet.
Retrouvez les prestations d’organisation administrative, de coordination comptable et l’ensemble des services Solyt’Gestion.